Đa dạng hóa danh mục đầu tư giúp bạn quản lý rủi ro

Việc đa dạng hóa danh mục đầu tư giúp quản lý rủi ro từ lâu đã được công nhận về lợi ích mà nó mang lại. Thế nhưng đa dạng hóa đầu tư như thế nào và một nhà đầu tư mới có nên làm điều này hay không thì vẫn là vấn đề còn nhiều tranh cãi. Bài viết này sẽ đưa ra một số quan điểm để bạn có thêm một góc nhìn về đa dạng hóa đầu tư giúp bạn quản lý rủi ro.

Đa dạng hóa danh mục đầu tư là gì?

Đa dạng hóa đầu tư là một quy tắc nổi tiếng của các nhà đầu tư, trong đó nhà đầu tư sẽ phân chia tiền vốn của mình vào nhiều loại hình đầu tư khác nhau để “không bỏ tất cả trứng vào cùng một giỏ”.  Nguyên tắc đa dạng hóa đầu tư được rút ra từ nhiều nghiên cứu, trong đó chủ yếu là phát triển từ lý thuyết “thị trường hiệu quả”.

Nói một cách dễ hiểu thì việc đa dạng hóa danh mục đầu tư cũng giống như việc một cửa hàng thường bán nhiều hơn một loại mặt hàng, để các mặt hàng này có thể bù lãi bù lỗ cho nhau, đồng thời tối ưu hóa lợi nhuận. Tương tự, việc xây dựng danh mục đầu tư cá nhân đa dạng là lời khuyên đối với mỗi nhà đầu tư cá nhân mà bạn nên tuân thủ.

Những lợi ích mà đa dạng hóa các danh mục đầu tư mang lại

Dù bạn đầu tư dưới hình thức nào thì cũng sẽ có thể phải giải quyết những rủi ro khác nhau đi kèm. Đa dạng hóa đầu tư mà một cách hiệu quả được nhiều nhà đầu tư áp dụng để hạn chế các rủi ro xuống thấp nhất có thể.

Có 2 loại rủi ro trong đầu tư như sau:

• Rủi ro hệ thống: đây là rủi ro khi có một vấn đề tác động lên toàn bộ nền kinh tế, gây ảnh hưởng xấu đến hầu hết mọi loại hình đầu tư, mọi công ty. Những ví dụ dễ hiểu nhất gần đây đó là ảnh hưởng của dịch bệnh Covid 19 đến kinh tế toàn thế giới hay chiến tranh ở Nga – Ukraina.
• Rủi ro phi hệ thống: là các rủi ro không tác động đến toàn bộ thị trường mà chỉ xảy ra đối với một số ít loại hình đầu tư. Đó có thể là những công ty, chứng khoán hoặc loại tài sản khác nhau. Điều này gây nguy hiểm với những nhà đầu tư nếu họ chỉ tập trung đầu tư vào danh mục đó.

Đối với những rủi ro hệ thống, rất khó để giảm thiểu chúng vì là những rủi ro chung của cả thị trường. Tuy nhiên, luôn có một số danh mục, ngành nghề ít bị rủi ro hơn các danh mục đầu tư còn lại. Tương tự, với những rủi ro phi hệ thống, chỉ có một bộ phận chịu ảnh hưởng. Trong cả hai trường hợp thì việc đa dạng hóa danh mục đầu tư giúp bạn quản lý rủi ro đều là một phương án chọn lựa tốt, giúp bạn tránh được những tác động xấu từ thị trường và có nguồn thu bù lỗ. Về lâu dài, việc đa dạng hóa đầu tư giống như việc bạn mua một khoản bảo hiểm để không bị thua lỗ hết và có được sự ổn định trong đầu tư hơn.

Những phương thức đa dạng hóa danh mục đầu tư phổ biến

Đối với mỗi nhà đầu tư, tùy thuộc vào nguồn lực khác nhau mà sẽ có một cách chọn lựa và đa dạng hóa danh mục đầu tư khác nhau. Tuy nhiên, những nhà đầu tư thường chọn các phương pháp đa dạng hóa đầu tư như sau:

• Đa dạng hóa các loại chứng khoán. Với hình thức này, thay vì mua một loại chứng khoán thì nhà đầu tư có thể mua nhiều loại chứng khoán khác có mức rủi ro, lợi nhuận khác nhau để không bao giờ bị thua trắng.
• Đa dạng hóa các khoản đầu tư. Có rất nhiều loại tài sản khác nhau có thể quy đổi về tiền như nhà đất, vàng, ngoại tệ, chứng khoán, cổ phiếu, trái phiếu… với những đặc điểm riêng và chịu ảnh hưởng khác nhau từ thị trường.

• Đa dạng hóa ngành nghề. Nhà đầu tư có thể chọn rót vốn vào đầu tư cùng lúc nhiều ngành nghề khác nhau dựa trên sự quan sát chu kỳ kinh tế, thị trường.
• Đa dạng hóa dựa trên vốn hóa thị trường: thay vì chỉ đầu tư vào các tập đoàn, công ty lớn có mức tăng trưởng ổn định, nhà đầu tư cũng có thể mua cùng lúc đầu tư và mua cổ phiếu của các công ty có quy mô nhỏ hơn như startup. Điều này sẽ giúp bạn không bỏ lỡ được những lợi nhuận khi các công ty này bắt kịp xu thế và phát triển.
• Đầu tư quỹ mở. Đây là một cách đa dạng hóa danh mục đầu tư rất được ưa chuộng trong thời gian gần đây, cho phép bạn đầu tư cùng lúc nhiều loại cổ phiếu chỉ với một số vốn không quá lớn.

Chắc hẳn qua bài viết này, nhà đầu tư có thể thấy tầm quan trọng của việc đa dạng hóa đầu tư trong việc giảm thiểu tối đa rủi ro và tạo nhiều nguồn thu nhập khác nhau. Bên cạnh đó, khi đa dạng hóa đầu tư, mỗi nhà đầu tư cũng cần nghiên cứu kỹ càng về những loại tài sản, lĩnh vực mà mình rót vốn vào. Nếu không thận trọng phân tích kỹ càng trước khi đa dạng hóa đầu tư, bạn sẽ chỉ làm rủi ro tăng mà thôi.