Top 5+ cách dân MMO che dấu nguồn tiền (từ nước ngoài)

Những người làm MMO (kiếm tiền online) có kinh nghiệm lâu năm cho các hệ thống ở nước ngoài chẳng bao giờ chọn cách rút tiền trực tiếp từ tài khoản Paypal hay Payoneer về tài khoản ngân hàng cá nhân, vì làm như vậy vừa mất tiền phí cao, cơ quan thuế dễ dàng lần ra nguồn thu nhập.

Có 5 cách thông dụng mà dân kiếm tiền online thường làm để che dấu nguồn tiền như sau:

Cách che dấu nguồn tiền thông dụng nhất của dân MMO

Cách 1: Giao dịch USD ở chợ đen

Nếu chuyên bán hàng trên eBay, Amazon… tiền thu về sẽ chảy vào tài khoản Paypal, Payoneer… Thay vì rút tiền trực tiếp từ Paypal về tài khoản ngân hàng Việt Nam, bạn sẽ bán lại toàn bộ số tiền trong Paypal cho những người có nhu cầu USD ở Việt Nam hoặc nhu cầu chuyển tiền “đen” từ Việt Nam sang Mỹ. Sau khi thực hiện giao dịch, bạn thu về tiền mặt và ăn chênh lệch tỉ giá và phí.

Cách 2: Dùng trực tiếp thẻ visa Payoneer để giao dịch

Hãng Payoneer phát hành thẻ Visa gửi về tận Việt Nam. Thay vì rút tiền ở ATM Việt Nam, bạn dùng thẻ Visa thực hiện giao dịch mua bán.

Cách 3: Làm dịch vụ mua hộ hàng

Những người làm MMO sẽ dùng tiền đang có trong Paypal để mua bán hàng hoá, thay vì rút tiền mặt về. Một số người có nhu cầu mua hàng ở nước ngoài mà không có USD hoặc không biết cách để mua, bạn sẽ dùng tiền có sẵn trong tài khoản để mua hộ cho họ. Như vậy giải quyết được vấn đề trốn thuế.

Cách 4: Bán lại USD cho người có nhu cầu

Bán cho các gia đình muốn chuyển tiền cho con em đi du học, đầu tư nước ngoài hoặc mua máy móc, thiết bị với số lượng tiền lớn. Theo quy định pháp luật hiện hành, cá nhân khi xuất cảnh qua các cửa khẩu quốc tế của Việt Nam mang theo tiền mặt là ngoại tệ 5.000USD hoặc các loại ngoại tệ khác có giá trị tương đương là phải khai báo với hải quan. Như vậy, giao dịch trên thị trường “chợ đen” tiện lợi hơn nhiều.

Cách 5: Thông qua dịch vụ chuyển tiền hộ

Để biến tiền thành dòng tiền sạch sẽ hơn. Bạn sẽ chuyển qua một đơn vị chuyển tiền hộ. Khi bạn chuyển USD cho họ, đầu ở Việt Nam sẽ có người ngay lập tức chuyển tiền VND cho bạn.

Như vậy toàn bộ giao dịch này không được ghi nhận, không có dấu vết, việc này sẽ làm những người kiếm tiền online không phải đóng thuế. Nhà nước không thể lần ra được dòng tiền.

Lý do dân MMO dùng cách che dấu nguồn tiền

Thứ nhất, trốn thuế thu nhập cá nhân. Nếu nộp đủ thuế thu nhập cá nhân, những người làm MMO sẽ mất lượng tiền khá lớn. Người làm MMO thường không có công ty riêng nên không có hoá đơn đầu vào, không được triết trừ.

Thứ hai, xử lý nhanh để “rút” tiền về. Chỉ cần thao tác là xử lý được luôn vấn đề, không rườm rà như khi bán USD cho ngân hàng. Thu nhập của nhiều người kiếm tiền trên Google, Facebook, Youtube là bằng ngoại tệ USD, nếu đi con đường chính thống, họ phải phải bán ngoại tệ cho ngân hàng rồi mới được rút tiền VND về. Như vậy, sẽ trả cả phí chuyển đổi ngoại tệ, phí dịch vụ ngân hàng… Trong khi giao dịch “chợ đen” vừa nhanh vừa ít phí.

Thứ ba, xử lý khoản tiền lớn. Với khoản tiền nhỏ thì không sao nhưng với khoản tiền lớn giao dịch nhanh mà không cần chứng minh tài chính.

Thứ tư, che dấu danh tính. Lý do cuối cùng nhưng quan trọng nhất, việc rút tiền qua ngân hàng sẽ làm lộ danh tính.

Kết luận

Trên đây là những vấn đề liên quan đến việc che dấu nguồn tiền của dân MMO làm cho nước ngoài khi muốn rút tiền về nhưng muốn “né” thuế. Theo quan điểm của chúng tôi, nếu có điều kiện và khoản thu nhập ổn định thì bạn nên kê khai đóng thuế cá nhân theo đúng quy định pháp luật.

Riêng những ai đang làm MMO cho các hệ thống tại Việt Nam đều sẽ được các hệ thống đó có nghĩa vụ thu hộ thuế cá nhân của bạn (thông thường là 10% khi có doanh thu 2 triệu trở lên), theo đúng quy định của Pháp luật. Ví dụ hệ thống mạng affiliate Việt Nam: AccessTrade, MasOffer…